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Fortgeschrittene Weiterbildung · Fach- und Oberärzte
ETFs, Altersvorsorge und Immobilien im Zusammenspiel prüfen – mit Blick auf Kosten, Steuern und Flexibilität.
Unverbindliches Erstgespräch · Digital
Elias HarriehausenMaklerbund für Ärzte0:55 Min.
Fortgeschrittene Weiterbildung · Facharzt · Oberarzt
Das Depot ist gewachsen, die Vorsorge läuft und vielleicht steht eine Immobilie oder eine Niederlassung im Raum. Mit jedem neuen Baustein wird die Frage wichtiger, wie alles zusammenpasst. Im Strategiegespräch betrachten wir das Gesamtbild deiner finanziellen Entscheidungen.
Du möchtest den zusätzlichen Spielraum bewusst nutzen und deine Spar- und Vorsorgeentscheidungen an deinen heutigen Plänen ausrichten.
Über die Jahre sind verschiedene Lösungen dazugekommen. Du möchtest nachvollziehen, welche Aufgabe jeder Baustein erfüllt und wo sich Ziele überschneiden.
Immobilie, veränderte Arbeitszeit oder Niederlassung: Du möchtest die Auswirkungen auf Liquidität und langfristige Planung gemeinsam betrachten.
Dein Strategiegespräch
Die Strategie beginnt bei deinen Zielen. Erst danach lässt sich beurteilen, welche Rolle Depot, Altersvorsorge und Immobilien darin übernehmen können.
Wir betrachten bestehende Anlagen und Vorsorgeverträge im Zusammenhang. Dabei geht es um Zweck, Verfügbarkeit, Kosten und die Risiken, die du für deine jeweiligen Ziele tragen möchtest.
Ein steuerlicher Effekt allein ist noch keine tragfähige Strategie. Wir besprechen, welche Fragen sich aus deiner Planung ergeben und welche Angaben deine Steuerberatung für die individuelle Beurteilung benötigt.
Große Vorhaben verändern den verfügbaren finanziellen Spielraum. Wir ordnen sie in deine übrigen Ziele ein und sprechen über die Fragen, die vor einer konkreten Entscheidung geklärt sein sollten.
Was dir das Gespräch bringt
Du sollst besser erkennen, welche Entscheidungen voneinander abhängen und wo Informationen fehlen. Das Gespräch schafft eine Grundlage für die nächste Prüfung – ohne pauschale Rendite-, Steuer- oder Finanzierungsversprechen.
Du schilderst, was sich verändert hat und welche Entscheidung ansteht. Wir halten fest, was du mit deiner Finanzplanung erreichen möchtest.
Wir betrachten bestehende Bausteine, Verfügbarkeit und geplante Vorhaben. Dabei werden Zusammenhänge und Punkte für eine vertiefte Prüfung sichtbar.
Gemeinsam legen wir die nächsten Themen fest. Falls steuerliche oder andere fachliche Fragen dazugehören, können sie gezielt mit der zuständigen Beratung geklärt werden.
Dein Ansprechpartner
Elias Harriehausen ist dein Ansprechpartner beim Maklerbund für Ärzte. Im Strategiegespräch stehen deine gewachsene finanzielle Situation und deine nächsten Vorhaben im Mittelpunkt. Wir beginnen mit deinen Zielen und den Fragen hinter deinen bestehenden Entscheidungen.
Mein Strategiegespräch buchenMehr über Maklerbund für ÄrzteAntworten für deinen Überblick
Deine Frage ist konkreter? Dann besprechen wir sie gemeinsam im Erstgespräch.
Ja. Dann geht es besonders darum, welchen Zweck dein Depot erfüllt und wie es zu deiner Vorsorge und deinen weiteren Zielen passt. Ein vorhandenes Depot muss nicht ersetzt werden, um die Gesamtplanung zu überprüfen.
Nein. Auch breit gestreute Aktien-ETFs unterliegen Kursschwankungen und können Verluste machen. Ob sie zu einem Ziel passen, hängt unter anderem davon ab, wann du das Geld brauchst und welches Risiko du tragen kannst.
Wir betrachten, welche Steuerfragen deine Vorhaben aufwerfen und wie sie die Planung beeinflussen können. Die konkrete steuerliche Beurteilung gehört in die Steuerberatung. Ein möglicher Vorteil sollte immer zusammen mit Kosten, Risiken und Bindungen betrachtet werden.
Nein. Zunächst geht es um deine Ziele und deinen finanziellen Spielraum. Eine Immobilie ist ein mögliches Vorhaben, kein Pflichtbaustein. Wir schauen auf ihre Rolle im Gesamtbild, bevor eine konkrete Lösung bewertet wird.
Ja. Für die private Finanzplanung ist wichtig zu wissen, ob ein größeres berufliches Vorhaben ansteht. Im Erstgespräch ordnen wir den Anlass ein und halten fest, welche weiteren fachlichen Prüfungen und Informationen gebraucht werden.
Der Anlass zählt mehr als eine pauschale Einkommensgrenze. Wenn mehrere Verträge und Ziele zusammenkommen oder eine größere Entscheidung bevorsteht, kann ein gemeinsamer Überblick hilfreich sein. Ob eine weitere Beratung passt, klären wir im Erstgespräch.
Vom einzelnen Vertrag zum Gesamtbild
Besprich deine aktuelle Situation und die nächste große Entscheidung in einem unverbindlichen Strategiegespräch.
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